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光大理财有限责任公司首款产品——阳光金养老1号正式上线

光大理财有限责任公司首款产品——阳光金养老1号正式上线

2020年02月19日 15:57 - 来源:商家供稿

  据悉,2月20日,光大理财有限责任公司首款公募理财产品“阳光金养老1号”将面向公众正式发售。光大理财响应国家大力发展养老金第三支柱的号召,积极应对中国老龄化现象日益严重的现状,肩负历史使命与社会责任,立足长远,坚持“为投资者创造持续稳定价值”的理念,将首款产品定义为“养老主题”,采用五年期封闭式管理。

  养老主题的理财产品往往需要通过较长的投资周期帮助投资者获取相对较高的收益。但是长期的产品投资会带来流动性问题,满足不了投资者短期的资金需求。为解决这一难题,阳光金养老1号在产品设计上巧妙引入流动性安排:“产品成立满两年后,每年将向投资者返还25%的份额”,用来满足投资者支付生活费用、医养费用、旅游费用等日常开销的需求,从而实现长期投资的目标下的短期流动性安排。

  从投资策略来看,这是一款加强型固收类理财产品,业绩比较基准为4.70%-6.10%。产品投资经理表示:“固定收益资产方面,光大理财将采用哑铃策略通过长久期资产获取超额收益,通过部分短久期资产满足客户自第二年起每年摊还分红的需求,同时会通过非标、可转债等品种增厚收益;权益资产方面,光大理财将通过对未来经济和行业形势的把握配置个股或者权益基金,通过长期持有获取封闭期内的长期回报。”

  从相关费用来看,阳光金养老1号免收认购费、赎回费、浮动管理费和销售服务费,固定管理费为0.50%,托管费0.03%,收费结构简单,整体收费水平较低。

  “百日潜心笃志,只为静待花开”。一款理财产品从设计到发行,需要市场调研、需求分析、产品设计、投资测算、系统测试、合规法审、报备审批、上线准备等一套科学缜密的发行流程。对于首款理财产品,在每一个环节每一个流程,光大理财以匠人精神仔细打磨、前后推敲、死磕细节、力求完善,经百日酝酿只为以更好的产品回馈投资者的信赖。

  光大银行首席业务总监、光大理财董事长张旭阳表示:“未来,光大理财将紧密围绕实体经济发展、居民财富管理需求及养老痛点难点,担负理财子公司所需承载的历史使命,继续提供丰富的资产管理及财富管理解决方案,助力中国第三支柱养老体系的推出和发展。”

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