中新网山西新闻12月17日电 “夜间的一笔转账，背后可能是一个家庭的希望；每一次及时的提醒，传递的是银行的可靠与温暖。”深夜的城市逐渐沉寂，而许多建筑工地的工友在结束一天辛劳后，仍会通过手机处理重要的资金事务。在这看似平常的金融行为背后，潜藏着电信诈骗的风险隐患。

　　近日，山西银行阳泉宁波路支行凭借高度的风险敏锐性与服务责任感，成功预警并劝阻一起针对工地工友群体的可疑交易事件，以有温度、有担当的金融服务，守护了工友的“钱袋子”。

山西银行阳泉宁波路支行成功预警并劝阻一起针对工地工友群体的可疑交易事件。山西银行阳泉分行供图

　　敏锐监测，发现风险苗头

　　在山西银行日常风险监测机制下，阳泉宁波路支行工作人员发现，辖区内某大型工地周边夜间出现多笔异常转账交易，涉及多位工友账户。这些交易时间集中于深夜，金额较大，且收款方信息复杂。

　　结合工友群体日常劳作强度大、夜间精力有限、防诈意识相对薄弱的特点，支行判断此类交易可能存在较高风险，立即提升关注等级，启动排查预案。

　　温情沟通，主动预警防护

　　在察觉风险线索后，山西银行阳泉宁波路支行并未简单采取风控措施，而是启动“服务+防护”温情预案，主动通过电话联系相关工友。工作人员以拉家常的方式，耐心询问转账用途、核实收款人信息，并结合真实案例，用通俗易懂的语言讲解电信网络诈骗的常见手法与防范要点。

　　“咱们挣的都是辛苦钱，一定要捂紧口袋，别给骗子可乘之机。”一句句真诚的提醒，在寒冬里传递出山西银行的关怀与温度。

　　果断干预，精准化解风险

　　次日，风险预警迎来关键考验。一位王姓工友匆忙来到支行，要求办理5万元大额取现或转账，声称用于“发放农民工工资”。办理过程中，其神色紧张，不断查看手机并接听电话，行为明显异常。

　　柜员察觉后立即报告，运营主管与支行行长迅速介入。经核查其账户流水，发现夜间存在多笔异常交易记录，结合客户现场表现，判断此事疑点重重。

　　面对工作人员“可协助联系工地核实或向公安机关咨询”的合理建议，王某言辞闪烁，难以自圆其说。在工作人员耐心而坚定的沟通与追问下，王某最终吐露实情：所谓“发工资”实为一位“朋友”请他帮忙转账取现，并承诺给予“好处费”。他因“想赚点外快补贴家用”而险些沦为诈骗“工具人”。

　　持续关怀，筑牢安全防线

　　风险阻止并非终点。工作人员进一步向王某深入剖析其中涉及的法律风险与社会危害，并建议其向反诈中心进行咨询核实。

　　事后，王某添加了工作人员联系方式，由衷感谢：“晚上累了容易放松警惕，多亏你们这么细心负责，不然辛苦钱就没了。”其他工友得知后也纷纷点赞：“山西银行守住的不仅是钱，更是我们的安心。”

　　责任践行，传递金融温度

　　此次事件是山西银行将严谨风险防控与主动温情服务相结合的成功实践。山西银行阳泉宁波路支行不仅履行了金融机构的安全守护责任，更以“接地气”的沟通方式和“暖人心”的服务介入，将金融知识送达工友身边，切实将“以客户为中心”的理念落于实处。

　　山西银行阳泉宁波路支行以实际行动证明，金融机构不仅是社会资金融通的枢纽，更是民众财产安全的坚实守护者与可信赖的伙伴。(完)

　　(山西银行阳泉分行供稿)