中新网山西新闻12月26日电 在电信诈骗手段日益翻新的今天，金融防线如何做到精准识别、快速反应、有效拦截？山西银行以一套成熟的“网点联动、警银互通、科技赋能”防控体系，给出了生动答案。近日，山西银行阳泉分行凭借这一体系，在两天内连续阻断两起电信诈骗，为客户挽回损失25万元，展现了地方金融机构在反诈前沿的主动作为与专业能力。

　　联动拦截：三网点织就“防护网”，21万涉诈资金转移链被斩断

　　12月23日，一名外地客户在山西银行阳泉分行三家支行之间“辗转腾挪”，试图转移一笔21万元的可疑资金。这场持续三小时的“猫鼠游戏”，最终以银行全线警觉、警方及时止付告终。

　　当日中午，该客户在阳泉德胜东街支行要求向“本人”他行账户转账21万元，却无法说明用途。运营主管察觉有异，客户借故离开后，她并未放松警惕，而是通过内部预警系统第一时间上报分行反诈专员。信息同步机制随即启动——预警迅速传达至辖内所有网点。半小时后，当该客户出现在新建街支行故技重施时，工作人员已心中有数。下午2时，其转战大连街支行，此时反诈中心已将其账户列入重点监控名单。经查，其卡内21万元系当日由陌生人转入，随即在阳泉多家网点试图转出，行为轨迹异常清晰。银行与警方联动响应，依法启动紧急止付。为防止资金在止付期满后流失，阳泉分行主动对接兄弟分行及警方，跨区域协同锁定风险，彻底阻断了这条涉诈资金转移链。

　　科技预警：“精准治”平台显威，4万元被及时守住

　　如果说跨网点联动体现了“人防”的周密，那么科技系统的精准预警则彰显了“技防”的锐利。就在前一天，阳泉桥东街支行依托太原反诈“精准治”平台，成功拦截另一起诈骗。

　　12月22日，客户李某某前来提取4万元现金，用途表述含糊。柜员通过太原反诈“精准治”平台查询，发现该客户已被标记为“精准受害人”。运营主管进一步核查发现，资金为当日由他人新转入，且客户无法说清所谓“借款”细节，手心还写有可疑信息。系统预警与人工研判双线印证，银行工作人员果断暂停业务，结合案例耐心劝导，最终使客户醒悟，保住了这笔钱。

　　山西银行：织密“三张网”，筑牢反诈金融防线

　　连续两天，两起成功的拦截并非偶然，其背后是山西银行近年来着力构建的“全员警觉、全程管控、全线联动”反诈工作体系：

　　一是织密“全员警觉网”。通过常态化培训、情景演练和案例教学，将反诈意识融入一线员工日常操作规范，做到“多问一句、多核一步、多报一例”。

　　二是织密“科技防控网”。依托太原反诈“精准治”平台等智能风控平台，实现可疑交易实时预警、高危账户动态监控，提升风险识别精准度与响应速度。

　　三是织密“联动处置网”。建立“网点—分行—总行—警方”四级纵向联动机制，以及跨区域、跨网点横向协同网络，确保预警信息秒级同步、处置指令高效落地。

　　山西银行将继续深化“警银协作、行内联防、科技赋能”三位一体的反诈模式，不断升级防控手段，以更主动的作为、更专业的服务，切实筑牢金融安全防火墙，为民众守好“钱袋子”，为平安山西建设贡献金融力量。(完)

　　(龙彩霞)