中新网山西新闻8月20日电 题：2026年累计拦截涉诈资金248.58万元 晋商银行筑牢反诈“防火墙”

　　中新网记者 杨静

　　一条陌生链接、一通可疑来电、一句高额返利的诱惑，都可能让个人资产与企业资金陷入被骗风险。2026年以来，晋商银行深入推进“打防管控建宣”一体化反诈治理体系，深化警银联动机制，通过网点工作人员的敏锐洞察与耐心劝阻，成功守住民众“钱袋子”。

　　识破高额返利投资骗局

　　2026年5月，一位客户来到晋中分行营业部，欲转账3万元参与所谓的“央行高额返利投资”，声称群内“央行工作人员”许诺投资返利500万元。柜员及时停办业务，主管耐心拆解虚假APP、AI伪造视频等诈骗手段，但客户情绪急躁、拒绝相信。网点立即联动反诈民警到场宣讲，同步管控涉案银行卡，成功保住客户3万元养老资金，事后获得客户由衷认可。

　　同年6月，一位客户轻信陌生账户高额理财返息诱惑，前往襄汾支行办理15万元转账，还特意备注“购买车位”以掩盖非法用途。运营主管敏锐识破骗局，清晰讲解“高息诱骗本金”的典型套路，经长时间劝导，客户最终打消转账念头，成功堵截15万元资金损失。

　　重拳堵截账户出借跑分

　　2026年4月，郭先生轻信网络贷款，前往吕梁分行营业部取款3000元用于账户“资质核验”。柜员快速识别此为利用个人账户洗钱的典型骗局，一边安抚客户，一边拨打96110反诈专线联动处置。民警到场普法后，郭先生方知身陷骗局，感谢支行既保住钱财，又帮其避开法律追责。

　　2026年5月，乡宁县某食品公司法人被不法分子诱导出借对公账户刷流水以提升贷款额度，到网点重置对公网银密码。运营主管察觉异常，陪同法人前往反诈中心了解出租账户的法律后果。事后法人专程送来手写感谢信，称赞工作人员细心严谨、及时止损。

　　取现交易深挖疑点

　　2026年5月，湖北籍客户在古交支行申请取现、调高账户限额，网点排查发现账户开户时间短、风险等级偏高。运营主管致电转账双方核实，发现说辞完全矛盾，遂联动反诈专员与公安开展止付冻结，成功拦截28355.9元涉案资金。

　　同年7月，客户杨某至临汾尧都支行办理柜面取现，但无法说明资金来源，且频繁接听陌生来电，疑点重重。柜员、大堂经理积极劝阻，运营主管同步向全辖网点发布预警信息。随后客户转至广宣街支行尝试二次取款被拦截，经反诈中心核实该笔资金为诈骗赃款，公安专门通报表扬工作人员的职业敏锐度与责任担当。

　　千里致谢见证守护

　　2026年初，河北米女士夫妇专程驱车数百公里、跨越两省，将印有“金融卫士有慧眼，尽心尽责化风险”的锦旗送至龙城支行。2025年，一名客户到该网点办理20万元大额转账，柜员察觉异常，运营团队随即对接太原反诈中心核查，确认资金为诈骗赃款并当场拦截，后经公安流程全额返还米女士。

　　石家庄市民遭遇冒充电商客服诈骗，13.4万元赃款流入晋商银行账户。晋城分行营业部监测账户异动后第一时间冻结，并配合石家庄公安线上紧急止付。资金返还工作中，分行反诈专员联动总行及本地反诈中心，配合异地警方将13.4万元全额原路返还。石家庄市公安专程送来“反诈有力保驾护航”锦旗，认可警银协作处置能力。

　　守护老年养老积蓄

　　2026年5月，客户高某被陌生微信诱导点击医保报销不明链接，察觉异常后前往解放路支行求助。柜员立即对银行卡紧急冻结、关停非柜面交易，全额保住10万元账户资金，并现场讲解网络钓鱼诈骗套路，提醒切勿泄露验证码与密码。

　　同年6月，老年客户赵某文执意支取3万元未到期定期，声称购买单价六千余元的“熊胆精粉”特效药。柜员察觉异常，主动联系其女儿核实，并致电药店确认售价，证实为虚假营销骗局。经大堂、柜员、家属多方劝说，老人放弃取现，暖心服务获得全家感谢。

　　多维全域反诈宣传

　　6月，晋商银行走进太原学院计算机系开展反诈宣传讲座，针对刷单、校园贷、出租两卡等大学生高发骗局以案释法，引导青年提升网络风险防范意识。

　　7月，人民银行山西省分行主办、晋商银行承办、太原公安联合开展“四方同心反诈信义护航晋企”企业财务反诈宣教活动，53家企业67名财务负责人走进反诈教育基地，通过实景参观、警银授课、签署承诺书开展宣传教育，筑牢企业资金安全防线。

　　全行125家网点常态化联动社区开展反诈宣传共建活动，在元旦、春节、端午等节日开设反诈微课堂，面向中老年群众拆解养老投资、虚假退款骗局，将反诈知识送到居民家门口。

　　2026年1月至8月，晋商银行累计成功拦截涉诈交易50笔，堵截涉案资金248.58万元，协助公安机关抓获诈骗嫌疑人6名，为受害人挽损6起，挽损金额21.23万元。该行反诈实绩收获多地公安系统、民众认可，送来锦旗5面、官方表扬信3封、手写感谢信4封。

　　下一步，晋商银行将持续坚守“金融为民”初心使命，深化警银协同共治，迭代优化智能风控预警体系，全方位织密金融反诈安全屏障，用心守护千家万户与市场主体的“钱袋子”，为建设平安山西、打击治理电信网络诈骗贡献力量。(完)